个人理财流程(个人理财的一般步骤有哪些)

1、中行个人投资理财产品证明办理流程1您持本人有效身份证件，到开办个人投资理财产品证明业务的中行营业网点办理理财产品证明业务中国银行在核实有效身份证件准确有效并留存复印件或电子影像后，为您办理个人投资理财产品证明业务；理财规划的工具 理财规划的工具非常的全面有公募基金，商业保险，固收类证券，股票，期货，对冲基金，私募基金，外汇，黄金，法律，个人信托等等理财规划的流程 流程分为6步，分别是建立客户关系，收集客户信息；请通过手机银行网上银行微信银行营业网点和电话银行购买理财通过电话银行手机银行等电子渠道购买理财，无纸质合同可在理财产品起息到期后携带身份证民生卡到网点打印成交的交割单注理财业务办理比如购买；最后，还要考虑个人性格的取向不同性格的人在面对一些事情的时候，会做出截然不同的选择，性格也决定了人们在理财过程中会有哪些行为 第四，进行合理的资产分配这个资产分配是战略性的，是在非常理性的状态下做出的资产。

2、理财绝不是有钱人的专利，有钱人需要理财，没钱的人更需要做好良好的财务规划甚至零资产的人也需要理财下面我们一起来看看财理财规划的基本流程第一步，清理自己的资产状况，包括你目前有多少资产，多少负债，以及你。