理财工作流程(理财工作流程表)

2收集客户金融信息，包括客户理财目标金融理财师应向客户收集有关信息，客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想，完成讨论和实施决策的时间框架，并对风险做出评估在提出具体理财建议之前，理财师应将所。

建立预算和节约开支制定每月的预算计划，明确收入和支出，并尽可能地削减开支，以便有更多的钱用于储蓄和投资储蓄建立紧急储蓄基金以应对紧急情况，例如意外费用或突发事件目标是在36个月内的家庭开支的储蓄量还清高。

理财规划重要的前三部分 1税务规划 依法缴税务是公民的义务，是不能绕过且须优先考虑的规划，如合法的避税规划税费支付规划等但对于工薪阶层来说，由于我国个税收缴是企业代缴的，也就是说工薪收入是税后收入，因此。

理财规划的流程 流程分为6步，分别是建立客户关系，收集客户信息，分析客户财务状况，制定理财方案，实施理财方案，持续理财服务理财规划的沟通技巧非常重要，建立客户关系成功与否，直接决定了理财规划业务是否能够顺利开展。

第四步建立和执行理财计划第五步定期审视修订你的理财计划和策略人生舞台每天都在上演着新的戏剧，生活千变万化随着时间的推移，环境在变化，你的需要和目标也会改变新生命的降生结婚离婚死亡工作职位。

答案ABCDE 题中所述五个选项均为理财师工作流程的内容，除此之外还包括理财师对客户的后续跟踪服务。

答案B 理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户，了解自己的客户后可以了解客户的理财目标故选项B表述错误。

资格考试分公共基础科目和专业科目仅针对2008年5月的考试公共基础科目公共基础专业科目个人理财风险管理，公司信贷个人贷款考试题型全部为客观题，包括单选题多选题和判断题其中单项选择题90道，多项选择。